金融市场体系

• 金融市场的概念：以金融资产为交易对象，连接资金供求双方的交易机制及关系总和，是实现货币借贷、资金融通及办理票据和有价证券交易的市场。
• 金融市场分类：
  • 按交易标的物：货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场等。
  • 按交易对象是否新发行：发行市场和流通市场。
  • 按融资方式：直接融资市场和间接融资市场。
  • 按地域范围：国际金融市场和国内金融市场。
  • 按经营场所：有形金融市场和无形金融市场。
  • 按交割期限：金融现货市场和金融期货市场。
  • 按交易对象的交割方式：即期交易市场和远期交易市场。
  • 按交易对象是否依赖其他金融工具：原生金融市场和衍生金融市场。
  • 按价格形成机制：竞价市场和议价市场。
• 影响金融市场的主要因素：经济因素、法律因素、市场因素、技术因素。
• 金融市场的特点：
  • 以货币资金和其他货币金融工具为交易对象。
  • 价格具有一致性，利率在市场机制作用下趋向一致。
  • 可以是有形市场，也可以是无形市场，金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。
  • 是自由竞争市场。
  • 具有非物质化特点。
  • 交易之间不是单纯的买卖关系，更是借贷关系，体现资金所有权和使用权相分离原则。
  • 是现代信息市场。
• 金融市场的功能：
  • 积累功能：引导分散的小额资金，汇聚成可投入社会再生产的资金集合。
  • 配置功能：包括资源配置、财富再分配和风险再分配。
  • 调节功能：对宏观经济有调节作用，是国民经济的“晴雨表”和“气象台”。
• 非证券金融市场：包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场。
• 国际资本流动：
  • 按资本使用期限长短划分：长期资本流动（使用期限一年以上或未规定使用期限，包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式）和短期资本流动（期限一年以内，包括贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投资性资本流动四类）。
  • 按资本跨国界流动的方式划分：资本流入（外国资本流入本国，表现为外国在本国资产增加、外国对本国负债减少、本国对外国负债增加、本国在外国资产减少）和资本流出（本国资本流到外国，表现为外国在本国资产减少、外国对本国债务增加、本国对外国债务减少、本国在外国资产增加）。
• 金融危机：指金融资产、金融机构或金融市场的危机，表现为金融资产价格大幅下跌、金融机构倒闭或濒临倒闭、金融市场暴跌等，具有很强的国际性。

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